Справка по форме банка проверяется налоговой

Самое важное на тему: "Справка по форме банка проверяется налоговой" с полным описанием и выводами. Если в процессе прочтения возникнут вопросы, то вы всегда можете их задать дежурному юристу.

Справка по форме банка ипотека

Краткое содержание

  • Скажите можно ли законно и где взять справку по форме банка для ипотеки. Спасибо.
  • Справка по форме банка
  • Ипотека по справке банка
  • Справка о доходах по форме банка
  • Ипотека по форме банка
  • Кредит по справке по форме банка

1. Скажите можно ли законно и где взять справку по форме банка для ипотеки. Спасибо.

1.1. У себя на работе надо взять

2. Проверяется ли налоговой справка по форме банка для ипотеки. Там одна 2 ндфл и по форме банка.

2.1. Добрый день! Нет не проверяется. Это банковская тайна.

3. Муж является директором организации и исполняет обязанности бухгалтера. Может ли он сам на себя заполнить и подписать справку по форме банка для ипотеки?

3.1. Да может, поскольку у него есть на это все полномочия.

4. Работодатель отказывается подписать мне справку по форме банка (для получения ипотеки) из-за того, что там указана моя «серая» зарплата. Официально я получаю примерно одну пятую от своей реальной зарплаты и с такими цифрами мне ни за что не одобрят ипотеку. Имеются ли какие-нибудь рычаги воздействия на работодателя? Спасибо.

4.1. Здравствуйте! Да имеются. Например жалоба в прокуратуру и ФНС.

4.2. Жалоба в прокуратуру — эффективная мера.

5. У меня ипотека и кредиты на сумму выплат 60000 в месяц. На данный момент зп хватает только лишь покрыть кредиты. Думаю оформить реструктуризацию, но нужно предоставить документы. Если я брала ипотеку и кредиты по справке по форме банка т там была серая зп, а на реструктуризацию приложу справку 2-ндфл, не будет ли с этим проблем у меня и моего работодателя?

5.1. Могут быть проблемы только в том случае, если подтвердится что вы искуственно завысили свои доходы перед тем как получали ипотеку либо кредит. Здесь уже будет состав преступления согласно статье 159. 1 УК РФ.А так банк имеет право и может передать в налоговую справку 2-ндфл. Здесь уже на усмотрение банка.

5.2. Будут ли проблемы-здесь все зависит от позиции банка. Как он отнесется к тому что вы предоставите банку сведения о доходах отличающиеся от того что вы первоначально предоставляли
Есть статья 159.1 УК РФ мошенничество при получении кредитов-в вашей ситуации все зависит от того на какую сумму вы хотите оформить реструктуризацию Могут быть конечно и проблемы 6 навряд ли вопрос станет о вашем привлечении к ответственности по ст 159.1 уК РФ,но банк может вам отказать в реструктуризации, потому что это право а не обязанность банка.

5.3. Будут проблемы и у Вас и у работодателя, чистой воды ст.159.1 УК РФ,Вы предоставили недостоверные данные в банк.

УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

5.5. Здравствуйте! Могут быть проблемы у работодателя, т.к. он предоставил справку о доходах по форме банка, данные которой расходятся с официальными по справке 2-НДФЛ. И когда будут проверять, то сделают вывод от том, что имеет место нарушение со стороны работодателя и сообщить об этом в налоговую инспекцию по факту неуплаты налога на доходы физических лиц (глава 23 НК РФ), а также по факту неуплаты страховых взносов (глава 34 НК РФ). Кроме того, возможно и возбуждение в отношении Вас уголовного дела по статье 159.1 УК РФ за то, что представили заведомо недостоверные сведения при получении кредита, если работодатель будет отрицать факт выдачи справки с серой зарплатой.

5.6. Проблемы могут быть если будут неплатежи в дальнейшем. Банк может использовать информацию указанную в справках и подать в полицию на основании ст. 159.1. УК РФ.

6. Мы хотим взять ипотеку я получаю 20000 рбелую мне на работе могут дать только 2 ндфл справку жена идёт поручителем, но она получает по уходу за ребёнком инволидом но она так же хочет работать в детском частном саду чтобы взять в дольнейшем по форме банка, за это есть уголовная ответственность? Нам дадут ипотеку на таких условиях?

6.1. Уголовная ответственность наступает за предоставление фиктивных документов (статья 327 УК РФ)

7. Нужна ипотека, в банк предоставляем справку по форме банка (зп получаю в конверте). Нужно ли банку говорить, что зп серая? Или нужно сказать что она официальная? Или сказать что минимум-официально, а бОльшая часть в конверте?

7.1. Если по форме банка, то указываете то. что получаете.
Это не Ваша забота и обязанность уплачивать с зарплаты налоги, а работодателя, а потому по умолчанию со всех выплат налог платится и всё белое..

8. У нас возникла вот такая ситуация, оформляем документы на покупку квартиры под ипотеку в банке, предоставили все справки, в том числе и справку по данным регистрационного учёта, кто зарегистрирован на данном объекте, но банк затребовал справку по форме 10, выписку из поквартирной карточки. Там нам сказали, что такую не могут дать, ее выдают только тем, кто проживает в районе, а не в городе. Правомерно ли банк требует такую справку,

8.1. Поквартирная карточка представляет собой официальный документ, составленный на конкретное жилое помещение и содержащий всю информацию о лицах, законно проживающих (проживавших) или пребывающих (пребывавших) в нем.
Поквартирные карточки оформляются в отношении лиц, проходящих процедуру регистрации в жилых помещениях государственного, муниципального и частного жилищного фонда. Порядок предоставления услуги по оформлению поквартирной карточки регламентируется ФМС.

Банк требует справку правомерно, отказ в ее выдаче неправомерен.

Как банки проверяют справки о доходах

Чтобы получить кредит без справок и поручителей, нужно быть зарплатным клиентом банка. В противном случае, если без поручителя еще как-то можно обойтись, то без подтверждения дохода на кредит рассчитывать не стоит. Рассказываем, как банки проверяют справки о доходах граждан, и что не нужно делать с декларацией 2-НДФЛ, которая как раз эти доходы и подтверждает.

Как банк оценивает заемщика

Перед тем, как выдать вам кредит, банк сверит вас со своим списком требований:

  1. Ваш возраст должен соответствовать условиям банка: многие кредитные организации выдают кредиты с 21 года, и прекращают выдачу, если клиент старше 65-70.
  2. Ваша кредитная история должна быть в порядке: никаких непогашенных просрочек за последние три года.
  3. Отсутствие обязательств перед другими банками или их незначительность (если у вас уже есть пять кредитов, шестой вам банк не даст. А вот если вы почти выплатили ипотеку, добро пожаловать).
  4. Ваши доходы должны соответствовать схеме: прожиточный минимум на каждого члена семьи плюс ежемесячный платеж по кредиту.

Справка о доходах: купить нельзя подделать

На просторах интернета до сих пор живы объявления типа «купить справку НДФЛ» или «как подделать справку о доходах». Оба способа категорически запрещены законом. Мало того, ни тот, ни другой способ в современных условиях просто не работает!

Почему нельзя купить справку 2-НДФЛ

Справку 2-НДФЛ ранее можно было получить только по месту работы или посетив свое отделение налоговой службы. Теперь банки имеют возможность проверить ваши доходы в режиме онлайн. Достаточно ввести в специальном окне индекс предоставленного документа.

Читайте так же:  Имущественные налоги узнать по инн

Любой гражданин может самостоятельно проверить, как его работодатель отчисляет за него налоги. Для этого следует зайти на сайт налоговой и через электронный ключ или авторизацию через сайт госуслуг зайти в личный налоговый кабинет. Там отражается количество уплаченных налогов работодателями за прошедшие годы.

Справку можно распечатать прямо с сайта, однако в банке ее могут не принять – бумажную копию должен заверить работодатель.

Как банк проверяет справку о доходах

У менеджеров банка есть инструкция по проверке справок 2-НДФЛ. В первую очередь, это визуальный осмотр. Справка 2-НДФЛ печатается по единой форме через одну программу – подпись генерального директора и печать должны стоять на своих местах и быть читаемыми. Если печать закрывает подпись, банк может вернуть справку 2-НДФЛ и потребовать ее переделки.

Следующим пунктом проверки стоят верные кодовые наименования: каждое отчисление обозначается своим числовым шрифтом. В банке обязательно проверят, совпадает ли ИНН налогового агента и ИНН, указанный на печати. Нередки случаи, когда справки возвращаются владельцам, потому что в бухгалтерии что-то напутали.

Почему справку 2-НДФЛ должен заверить работодатель

Банку все равно, сколько денег вы зарабатывали в прошлом, ему важно, сколько вы зарабатываете сейчас, и сколько будете зарабатывать в течение срока кредита. Так оценивается ваша платежеспособность.

Поэтому справка 2-НДФЛ является доказательством вашего трудоустройства и финансовой стабильности. Помните – банку важно, чтобы кредит был выплачен в срок, а сделать это могут только люди со стабильным доходом.

Справка 2-НДФЛ без работодателя

Проверяя вашу платежеспособность, менеджер банка может позвонить вашему работодателю, начальнику или сразу обратиться в налоговую и пенсионный фонд.

Если раньше обращения в ведомства носили полулегальный характер, то с 2018 года кредитные организации получили право законно запрашивать в ведомствах информацию по клиентам. Правда, для этого им нужно заручиться согласием клиента.

Без согласия клиента можно проверить легальность самой справки по индексу документа. В любом случае, поддельные документы проверку не пройдут. А тому, кто их принес, грозит серьезное наказание.

Что будет, если справка о доходах окажется подделкой

Если банк выяснит, что к нему попала поддельная справка 2-НДФЛ, то может обратиться в полицию. В этом случае хозяину фальшивки грозит уголовное наказание и обвинения в мошенничестве.

Также человек, принесший поддельную справку, может оказаться в черном списке банка. Если учесть, что теперь списки подозрительных граждан находятся в единой базе, кредит не дадут не только в этом банке, но и в любом другом.

Самое легкое последствие предоставления в банк поддельной справки 2-НДФЛ – отказ в кредите.

Проверяют ли справку 2-НДФЛ банки или нет?

Как банки проверяют справку 2-НДФЛ? Последствия предоставления поддельных справок.

Справка по форме 2-НДФЛ является унифицированной справкой, которую подают в банк для подтверждения своего официального дохода. Справку будущий заемщик получает в своей бухгалтерии на предприятии.

Справка может формироваться за различный налоговый период, но обычно охватывает весь текущий период года. Из этой справки видно в каком месяце какую зарплату получает лицо, в каком размере выплачен налог на доход.

Справка 2-НДФЛ — основной документ для расчета суммы возможного кредита для заемщика.

Именно из этой справки банковские сотрудники получают информацию, что лицо на предприятии проработало не менее установленного срока, по ней рассчитывают средний доход. Нотариального заверения такой документ не требует и обычно содержит только печать предприятия и подписи руководителя и гл.бухгалтера.

Но у заемщиков часто возникает вопрос проверяет ли справку 2-НДФЛ банк и каким образом это происходит. Как банк может понять подлинные ли данные содержаться в справке или можно включить в нее несуществующие или «серые» доходы?

Проверка справки 2-НДФЛ банком начинается с кредитного инспектора

Проверка справки 2-НДФЛ банком начинается с кредитного инспектора именно он принимает справку и осуществляет сверку данных содержащихся в справку с данными в анкете заемщика и основным документами:

  • содержание в справки полного наименования лица;
  • адреса и телефоны организации;
  • ИНН организации;
  • наименование организации;
  • юридический адрес организации;
  • наличие соответствующей печати и подписей ответственных лиц.

При необходимости кредитный инспектор может получить данные об организации из реестра юридических лиц и сверить данные. Если справка содержит резкое увеличение зарплаты — обязательно уточнит, на каком основании было повышение и сохранится ли доход в дальнейшем.

Из справки кредитный инспектор берет информацию о доходе (зарплата минус налог на доходы) и вносит эти данные для оценки заемщика и расчета суммы кредита.

Справка 2-НДФЛ для кредита проверяется также службой безопасности.

С какой тщательностью будет проведена проверка справки 2-НДФЛ для кредита службой безопасности банка зависит прежде всего от типа получаемого кредита. Сотрудник безопасности банка на основании переданных данных сначала уточняет сведения о работодателе: адреса, телефоны, наименование, находится ли организации в реестре действующих организаций.

Далее сотрудник безопасности проверяет действительно ли потенциальный заемщик оформлен в данной организации, с какого периода и какую заработную плату получает, будет ли данный сотрудник продолжать и далее работать в данной организации.

При тщательной проверке сотрудник безопасности имеет право получить данные из налоговой службы. для этого формируется специальный запрос в налоговую. как правило такого рода проверка используется для «длинных» кредитов (жилищные кредиты, кредиты наличными на сумму свыше 700 000 рублей и т. д.).

Сотрудник безопасности имеет право обратиться на предприятие для уточнения зарплаты сотрудника и запросить копии ведомости начисления заработной платы потенциального заемщика за определенный период, запросить данные за прошлый год или попросить предоставить копию отчетности в ПФР на сотрудника из которой сможет получить сведения о реально начисленной и выплаченной заработной плате. Однако, на предприятии могут отказать в разглашении сведений о заработной плате сотрудника банковскому работнику. Все что могут подтвердить это то что такой сотрудник действительно работает на предприятии и ему была выдана справка 2-НДФЛ для кредита.

В случае, когда не удается получить сведения непосредственно из организации работник службы безопасности банка может провести сравнение зарплаты по отрасли в регионе и выяснить на сколько данные в справке соответствуют средним зарплатам. Завышенные данные будут заметны. Если организация имеет расчетный счет в том же банке, и начисление заработной платы производится на зарплатную карту сотрудник может получить информацию из отчета о движении средств по лицевому счету будущего заемщика.

Некоторые сотрудники безопасности банка имеют личные связи в налоговой и в ПФР и могут при желании получить информацию о заемщике. Но официально запросить и получить такие сведения банк не может.

ЦБ выступили инициатором законопроекта по которому банки будут иметь доступ к налоговым и ПФР базам.

Таким образом с марта 2015 года банки будут иметь полную и правдивую информацию по каждому клиенту. На данный момент такого доступа у банков нет и если вам сказали об этом в банке, то они просто блефуют.

Последствия предоставления поддельных справок

Не секрет, что часть граждан продолжает получать «серую» зарплату, но есть желание получить кредит. Поэтому часто потенциальные заемщики пытаются получить кредит используя недостоверные справки о доходах.

Если вы по какой то причине все же решили предоставить в банк поддельную справку, вы должны знать:

  • если справка создана в сговоре с ответственным работником организации (бухгалтер или руководитель), то для ответственного работника это может быть основанием для привлечения его к уголовной ответственности по статье ч. 3 ст. 327 УК РФ,тем более, что лицо выдающее такую справку знает для чего она выдается и что она не законна. Та же ответственность грозит и потенциальному заемщику;
  • если банк вас уличит в подлоге, возможно вы избежите уголовного наказания, но что вам точно будет грозить, так это попадание в неофициальный «стоп-лист» банка и тогда получить кредит в этом банке вам никогда не удастся. К слову сказать банки обмениваются информацией о проблемных клиентах: «стоп-листы» находятся в общем доступе, поэтому думать, что получив отказ в одном банке вы возьмете его в другом — это заблуждение.
Читайте так же:  Какая пенсия у стюардесс в россии

Бывают случаи, когда вы «провели» банк на этапе проверки и получили кредит, но через время банк из других источников получил информацию, что предоставленная справка недостоверная — этот момент предусмотрен статьями УК РФ ст. 165 для физлиц и ст. 176 для юрлиц. Стоит сказать что уголовная ответственность по этим статьям наступит в случае причинения ущерба в крупном и особо крупном размере.

Если заемщик исправно оплачивает кредит, банк волен принимать решение на свое усмотрение, так как действия банка в этом случае регламентируются внутренними документами.

Если заемщик будет исправно оплачивать кредит, банк будет принимать решение на свое усмотрение. Действия банка в этом случае регламентируются только внутренними документами банка доступ к которым строго ограничен.Если сделка крупная (ипотека, автокредит и т. д.) и сведения содержащиеся в банке могут серьезно повлиять на исполнение обязательств по кредиту банк может потребовать расторжение договора на основании статьи 450 ГК РФ в связи с существенным изменением обстоятельств.

Справка в банк 2-НДФЛ — основной документ подтверждающий ваш доход на предприятии. Некоторые лица, желающие получить кредит в нужном объеме просят руководство предприятия, бухгалтера указать недостоверные сведения о доходах или включить в справку «серые» доходы. Некоторые идут на откровенный подлог, покупая справку. Именно поэтому в интернете так актуален вопрос «Проверяют ли справку 2-НДФЛ в банке?» Ответ очевиден — проверяют. Другое дело в каком объеме и откуда банк получит сведения.

Крупные кредиты — проверяют более тщательно используя все инструменты для проверки, при запросе на небольшие кредиты справку проверит только кредитный инспектор. Но не обольщайтесь, что сможете провести инспектора. Если даже это получится, но обман раскроется вы рискуете тем, что банк может передать информацию в полицию, так как подделка документов классифицируется как «мошенничество» и неприятности могут быть очень серьезными.

Справка по форме банка

Краткое содержание

  • Могу ли я взять у работодателя (ИП) справку по форме банка, работая неофициально?
  • Работодатель никак не хочет выдавать справку по форме банка, что делать?
  • Хочу взять кредит, какую зарплату указать в справке по форме банка,?
  • Скажите пожалуйста как заполняют справку по форме банка (от руки или печатно?)
  • Возможно ли сделать справку по форме банка, указав зарплату больше официальной?
  • Хочу купить справку 2 ндфл и копию трудовой заверенную. По форме банка.
  • Работаю у ип неофициально. Взяла справку по форме банка. Ее будут проверять?
  • Справка по форме 9
  • Справка по форме 2 НДФЛ
  • Ипотека по справке банка
  • Справка о доходах по форме банка
  • Ипотека по форме банка

1. Могу ли я взять у работодателя (ИП) справку по форме банка, работая неофициально?

1.1. Добрый день.
Если ИП согласится выдать вам данную справку, то можете.
Хотя, сомневаюсь, что он (ИП) на это пойдет.
Как я понимаю, справка Вам нужна для получения кредита.
Если по каким то причинам, не сможете оплачивать кредит или вообще изначально его берете на «кидок» банка, помните об уголовной ответственности, предусмотренной УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования.

2. Работодатель никак не хочет выдавать справку по форме банка, что делать?

2.1. Направляйте запрос работодателю в письменном виде и требуйте письменного ответа и предоставления необходимой справки.
Если проигнорируют, то жалоба в трудовую инспекцию. Это их подстегнет.

3. Хочу взять кредит, какую зарплату указать в справке по форме банка,?

3.1. Какую получаете, такую и указывайте.

3.2. Здравствуйте Олеся
Конечно укажите реальный размер заработной платы, вы же рассчитываете заключить кредитный договор, а в случае если кредитная комиссия банка обнаружит недостоверную информацию, последует отказ выдачи кредита.

3.3. Вы можете указывать любую зарплату, но эту справку должен подписать главный бухгалтер организации, в которой Вы работаете. Так что, указывайте по договоренности с главным бухгалтером.

3.4. В данной справке необходимо указать официальную зарплату, где оформлены по ТК РФ. Справку должне подписать гл. бухгалтер организации.

4. Скажите пожалуйста как заполняют справку по форме банка (от руки или печатно?)

4.1. Не устанавливается законодательством. Определяется — только требованиями этого конкретного банка, ничем другим.

5. Возможно ли сделать справку по форме банка, указав зарплату больше официальной?

[1]

5.1. Вполне возможно, если вас не пугает перспектива уголовной ответсвенности.

5.2. Добрый день, банки при рассмотрении кредита истребуют у заёмщика либо справку 2-ндфл, где отражена реальная зарплата и отчисления в налоговую, либо справку по форме банка, учитывая тот фактор, что многие сейчас имеют заработок, но не имеют возможности получить бумагу по форме 2-ндфл. Всё, что нужно, это принести справку с места трудоустройства, где будет указан работодателем фактический размер зарплаты, она служит подтверждением того, что заемщик получает доход.

6. Хочу купить справку 2 ндфл и копию трудовой заверенную. По форме банка.

6.1. Здравствуйте, Евгений.

Во-первых, это незаконно. Не стоит рисковать.

А во-вторых, это еще и бесполезно в настоящее время. Банки проверяют информацию по базам пенсионного фонда. А там у Вас ни стажа, ни дохода.

Не ломайте себе жизнь.

6.2. Доброй ночи, Евгений. В Ваших действиях будет состав преступления, предусмотренный ст.159 УК РФ — мошенничество.

7. Работаю у ип неофициально. Взяла справку по форме банка. Ее будут проверять?

7.1. Ну максимум на работу позвонят и узнают работаете ли и какая зарплата. В налоговой не смогут, если по форме банка.

8. Проверяется ли налоговой справка по форме банка для ипотеки. Там одна 2 ндфл и по форме банка.

8.1. Добрый день! Нет не проверяется. Это банковская тайна.

9. Муж является директором организации и исполняет обязанности бухгалтера. Может ли он сам на себя заполнить и подписать справку по форме банка для ипотеки?

9.1. Да может, поскольку у него есть на это все полномочия.

10. Работодатель отказывается подписать мне справку по форме банка (для получения ипотеки) из-за того, что там указана моя «серая» зарплата. Официально я получаю примерно одну пятую от своей реальной зарплаты и с такими цифрами мне ни за что не одобрят ипотеку. Имеются ли какие-нибудь рычаги воздействия на работодателя? Спасибо.

10.1. Здравствуйте! Да имеются. Например жалоба в прокуратуру и ФНС.

10.2. Жалоба в прокуратуру — эффективная мера.

11. Мне нужна справка по форме банка. Нужно ли мне посетить банк чтобы получить ее для заполнения или же скачать бланк с сайта самого банка?

11.1. — Здравствуйте уважаемый посетитель сайта! Вам стоит посетить банк и там заполнить заявление.
Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Читайте так же:  Необходимое количество лет стажа для пенсии

12. У меня ипотека и кредиты на сумму выплат 60000 в месяц. На данный момент зп хватает только лишь покрыть кредиты. Думаю оформить реструктуризацию, но нужно предоставить документы. Если я брала ипотеку и кредиты по справке по форме банка т там была серая зп, а на реструктуризацию приложу справку 2-ндфл, не будет ли с этим проблем у меня и моего работодателя?

12.1. Могут быть проблемы только в том случае, если подтвердится что вы искуственно завысили свои доходы перед тем как получали ипотеку либо кредит. Здесь уже будет состав преступления согласно статье 159. 1 УК РФ.А так банк имеет право и может передать в налоговую справку 2-ндфл. Здесь уже на усмотрение банка.

12.2. Будут ли проблемы-здесь все зависит от позиции банка. Как он отнесется к тому что вы предоставите банку сведения о доходах отличающиеся от того что вы первоначально предоставляли
Есть статья 159.1 УК РФ мошенничество при получении кредитов-в вашей ситуации все зависит от того на какую сумму вы хотите оформить реструктуризацию Могут быть конечно и проблемы 6 навряд ли вопрос станет о вашем привлечении к ответственности по ст 159.1 уК РФ,но банк может вам отказать в реструктуризации, потому что это право а не обязанность банка.

12.3. Будут проблемы и у Вас и у работодателя, чистой воды ст.159.1 УК РФ,Вы предоставили недостоверные данные в банк.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

УК РФ Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

12.5. Здравствуйте! Могут быть проблемы у работодателя, т.к. он предоставил справку о доходах по форме банка, данные которой расходятся с официальными по справке 2-НДФЛ. И когда будут проверять, то сделают вывод от том, что имеет место нарушение со стороны работодателя и сообщить об этом в налоговую инспекцию по факту неуплаты налога на доходы физических лиц (глава 23 НК РФ), а также по факту неуплаты страховых взносов (глава 34 НК РФ). Кроме того, возможно и возбуждение в отношении Вас уголовного дела по статье 159.1 УК РФ за то, что представили заведомо недостоверные сведения при получении кредита, если работодатель будет отрицать факт выдачи справки с серой зарплатой.

12.6. Проблемы могут быть если будут неплатежи в дальнейшем. Банк может использовать информацию указанную в справках и подать в полицию на основании ст. 159.1. УК РФ.

13. Какая ответственность работодателя, выдавшего заведомо ложную справку о доходах работника по форме банка для получения потребительского кредита.

13.1. Может быть уголовная, в соответствии со ст. 327 УК РФ — подделка документа. Однако, такое практикуется крайне редко.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Предыдущая статья: Пени по НДС

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

[2]

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

[3]

Содержание

Либо данные в ней не соответствуют его фактическому доходу – в этом случае многие пытаются подделать данный документ.

Что нужно знать? ↑

Справки по форме 2-НДФЛ отображают всю информацию о доходе физического лица, с которого удерживается подоходный налог. Но отображается в ней только доход официальный.

А так как чаще всего данная справка требуется для получения кредита по договору, то чем меньше суммы, обозначенные в ней, тем меньше шанс одобрения заявки.

Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

Именно поэтому многие работники, чья заработная плата не является официальной, пытаются каким-либо путем обмануть банк или иную организацию, куда требуется предоставить данный документ.

Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Что именно считается подделкой

Подделкой считается фальсификация указываемых в документе данных. Она может быть:

При осуществлении полной фальсификации документ целиком представляет собой набор ложной информации.

Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит.

При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк;
  • печати и всевозможные оттиски;
  • подпись руководителя или бухгалтера.

Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная.

Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов.

Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

  1. Статус налогоплательщика.
  2. Общая сумма дохода.
  3. Подпись главного бухгалтера.
  4. Печать в нижнем левом углу.

Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

Нормативное регулирование

Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:

Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.

Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г), если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.

Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов.

На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

Если подделка справки по форме 2-НДФЛ будет обнаружена, то согласно действующему законодательству занимающиеся фальсификацией данных документов и их предоставлением будут нести ответственность согласно действующему законодательству.

Согласно п. 1 ст. №327 УК РФ за подделку документа данного типа может грозить:

Вид наказания Срок
Ограничение свободы 2-4 года
Арест До 6-ти месяцев
Лишение свободы До 2-х лет

Если подделка справки по форме 2-НДФЛ была осуществлена с целью сокрытия преступления, то данное деяние подпадает под п. 2 ст. №327 УК РФ и наказывается:

Вид наказания Срок
Принудительные работы До 4-х лет
Лишение свободы До 4-х лет

Как получить справку 2-НДФЛ военнослужащему за 3 месяца, читайте здесь.

Использование физическим лицом документа заведомо ложного подпадает под действие п. 3 ст. №327 УК РФ и наказывается:

Читайте так же:  Пенсия после 80 лет украина
Вид наказания Размер, срок
Денежный штраф До 80 тыс. руб. или в размере полугодичного дохода штрафуемого лица
Обязательные работы До 480-ти часов
Исправительные работы До 2-х лет
Арест До 6-ти месяцев

Также различные должностные лица (бухгалтера, директора и иные), осуществляющие подделку справки 2-НДФЛ, могут понести ответственность по ст. №292 УК РФ. Согласно п. 1 данной статьи, наказанием за служебный подлог является:

Наказание Размер, срок
Штраф В размере дохода за 6 месяцев или 80 тыс. руб.
Выполнения обязательных работ До 480-ти часов
Исправительные работы До 2-х лет
Лишение свободы До 2-х лет
Арест До 6-ти месяцев

Деяния аналогичного характера, которые повлекли за собой нарушение интересов каких-либо организаций (банков и других), согласно п. 2 ст. 292 УК РФ наказываются:

Наказание Размер, срок
Штраф До 500 тыс. руб. либо в размере трехгодичного дохода
Работы принудительного характера До 4-х лет
Лишение свободы Сроком до 4-х лет

Организацию, оформившую справку 2-НДФЛ с заведомо ложными данными, банк может через суд принудить к возмещению полученного ущерба на вполне законных основаниях.

А само физическое лицо, подавшее справку, будет занесено в черный список банка и получить кредит в нем ему будет уже, скорее всего, попросту невозможно.

Судебная практика (решения и дела) ↑

Очень многие сегодня практикуют подделку справки 2-НДФЛ. Данное мероприятие — дело довольно опасное, за него полагается уголовная ответственность.

Существует большое количество прецедентов, когда за подделку документов такого рода были получены серьезные штрафы и даже тюремные сроки.

30-го июля 2013 года была поймана на подделке справки по форме 2-НДФЛ начальник отдела типографии одной из самарских печатных организаций.

Необходим ей был данный документ для получения кредитного займа по договору по одной очень выгодной программе: «Молодая семья».

Завысив свой доход и поставив подпись вместо своего начальника, а также подделав печать, женщина подала сфальсифицированную 2-НДФЛ в составе пакета документов в банк. Соответственно, благодаря фиктивному большому доходу заявка была одобрена.

Подлог вскрылся, когда мошенница не смогла выполнять свои обязательства, оглашенные в кредитном договоре.

Банк обратился в суд, решением которого по данному процессу стал приговор, обязывающий выплатить штраф в размере 80 тыс. руб. согласно п. 3 ст. №327 УК РФ.

Также в подделке 2-НДФЛ женщине помог главный бухгалтер, работающий в типографии. Для неё наказание стало более строгим – согласно п. 2 ст. №292 данное должностное лицо было приговорено к штрафу размером в 500 тыс. руб.

Также суд приговорил её к 6 месяцам лишения свободы, но в качестве смягчающего обстоятельства выступил ребенок. И данный срок сделали условным.

Нередко случается, что государственные контролирующие органы осуществляют показательные «казни».

Нижнекамский городской суд 13.03.06 осудил гражданина Ф. за внесение в бланк справки по форме 2-НДФЛ заведомо ложных данных с последующей подачей в банк с целью получения кредитного займа.

Какое значение кодов доходов в справке 2-НДФЛ, читайте здесь.

Кто должен подписывать справку 2-НДФЛ, смотрите здесь.

Что подпадает под действие ст. №327 ч.1 УК РФ. Но в течение процесса было принято решение следующего рода: освободить гражданина Ф. от ответственности в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

Основанием для данного решения суда явилось доказательство адвоката следующего характера – справка о имеющемся доходе не является официальным документом.

В связи с чем 2-НДФЛ не предоставляет каких-либо прав предъявителю, а также не освобождает его от выполнения каких-либо обязанностей. Так как наличие справки такого рода ещё не является основанием для получения кредитного займа.

Также в процессе следствия было выяснено, что ложные данные были внесены в справку не самим Ф., а главным бухгалтером ООО «Фитнес Партнер».

На основании этого суд уголовное дело в отношении гражданина Ф. прекратил, так как состава преступления в его действиях усмотрено не было.

Все гораздо сложнее, если дело касается различного рода дотаций со стороны государства. Тогда суд куда более суров.

Следует помнить, что подделка справки 2-НДФЛ может обернуться различным образом. В некоторых случаях никаких проблем не возникает, и заемщик спокойно выплачивает взятый с помощью фиктивного документа кредит.

В иных же (при несоблюдении графика платежа, просрочках) у банка могут поникнуть вопросы различного рода и он может обратиться в суд.

Необходимо помнить, что исполнение закона для всех обязательно, его нарушение может привести к довольно серьезным последствиям.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Справка по зарплате по форме банка

Краткое содержание

  • Хочу взять кредит, какую зарплату указать в справке по форме банка,?
  • Возможно ли сделать справку по форме банка, указав зарплату больше официальной?
  • Что будет если я зарплату напишу больше для справки по форме банка.
  • Кредит по справке по форме банка
  • Взять кредит по справке по форме банка

1. Хочу взять кредит, какую зарплату указать в справке по форме банка,?

1.1. Какую получаете, такую и указывайте.

1.2. Здравствуйте Олеся
Конечно укажите реальный размер заработной платы, вы же рассчитываете заключить кредитный договор, а в случае если кредитная комиссия банка обнаружит недостоверную информацию, последует отказ выдачи кредита.

1.3. Вы можете указывать любую зарплату, но эту справку должен подписать главный бухгалтер организации, в которой Вы работаете. Так что, указывайте по договоренности с главным бухгалтером.

1.4. В данной справке необходимо указать официальную зарплату, где оформлены по ТК РФ. Справку должне подписать гл. бухгалтер организации.

2. Возможно ли сделать справку по форме банка, указав зарплату больше официальной?

2.1. Вполне возможно, если вас не пугает перспектива уголовной ответсвенности.

2.2. Добрый день, банки при рассмотрении кредита истребуют у заёмщика либо справку 2-ндфл, где отражена реальная зарплата и отчисления в налоговую, либо справку по форме банка, учитывая тот фактор, что многие сейчас имеют заработок, но не имеют возможности получить бумагу по форме 2-ндфл. Всё, что нужно, это принести справку с места трудоустройства, где будет указан работодателем фактический размер зарплаты, она служит подтверждением того, что заемщик получает доход.

3. Что будет если я зарплату напишу больше для справки по форме банка.

3.1. Если просто укажите недостоверные сведения в анкете, то скорее всего ничего не будет. Если предоставите поддельные документы, то могут возбудить уголовное дело; «Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 19.02.2018)
«»Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

4. Работодатель отказывается подписать мне справку по форме банка (для получения ипотеки) из-за того, что там указана моя «серая» зарплата. Официально я получаю примерно одну пятую от своей реальной зарплаты и с такими цифрами мне ни за что не одобрят ипотеку. Имеются ли какие-нибудь рычаги воздействия на работодателя? Спасибо.

4.1. Здравствуйте! Да имеются. Например жалоба в прокуратуру и ФНС.

Читайте так же:  Нужно ли работать на пенсии женщине

4.2. Жалоба в прокуратуру — эффективная мера.

5. Я мать одиночка, официально трудоустроена на предприятии, получала белую и черную зарплату. Организация прекращает свою деятельность, не ликвидируется, а приостанавливает, не собирается выплачивать отпускныне и выходное пособие. В 2018 году я брала справку для банка по форме банка, где указана «чёрная»зарплата. Также есть аудио записи на диктофон, разговор с директорами. Предлагают писать заявление по собственному желанию, я это не делаю. Куда мне обратиться и что делать? Спасибо.

5.1. По поводу черной зп в налоговую, по поводу принуждения к увольнению в трудовую инспекцию.

6. У меня 6 месяцев будут одни только выдачи подотчетному лицу, и нужно будет получить кредит в банке. В справке по форме банка указаны только среднеежемесячные без 13% Ндфл. Взносы также без оплаты. Сам без сохранения зарплаты в отпуске. Нужен кредит на покупку оборудования для фирмы. Годится выдачи обозначать в справке по форме банка, ибо бухгалтерский консультант сказал, что выдачи не зарплаты, а расходы фирмы.

6.1. В данном случае на Ваш вопрос ответить может только банк. Именно узнавайте у менеджеров банка. Так как там свои требования к документам и свои формы. Если их интересуют расходы фирмы, то надо предоставить. В соответствии с требованиями Федерального закона «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 N 402-ФЗ.

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1., ст 819 ГК РФ.

6.2. Какие документы вы должны приложить к оформлению кредита обсуждаются непосредственно с менеджером банка.
По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить на нее проценты (ст.819 ГК РФ).
Правое регулирование кредитов осуществляется не только на основании норм о договоре кредита, но и на основании норм о договоре займа в части, не противоречащей сущности кредитного договора (п.2 ст.819 ГК РФ).
Субъектами кредитования являются юридические либо физические лица, дееспособные и имеющие материальные или иные гарантии совершать экономические, в том числе кредитные, сделки.

6.3. — Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, если вы в отпуске без сохранения зарплаты, никто вам кредит не одобрит! Нужны справки из налогового органа, а дохода за последние 6 месяцев, у вас нет. Выдача в подотчёт денег, это никак не зарплата. В соответствии с п.п. 5, 6.3 Указания N 3210-У наличные денежные средства на расходы, связанные с осуществлением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя могут быть выданы под отчёт работнику, работающему как на основании трудового договора, так и на основании договора гражданско-правового характера. Согласно ст. 41 НК РФ в целях налогообложения доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки, и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая, в частности, в соответствии с главой 23 «Налог на доходы физических лиц» НК РФ. Денежные средства, выданные физическим лицам под отчет, под данное понятие не подпадают, так как экономической выгоды не образуют.
Полагаю что некоторые юристы давая ответы, представления не имеют о чём речь в вашем вопросе. :sm_ag:

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

6.4. Здравствуйте! Все верно говорит менеджер банка, поскольку выдача денежных средств это расходы фирмы, за которые надо отчитываться, никак не зарплата (Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У (ред. от 19.06.2017) «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» (Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404).

Чтобы взять кредит на покупку оборудования фирмы вам лучше запрашивать кредит на юр.лицо, поскольку у руководителя заработная плата отсутствует. Соответственно предоставить все бух отчетности для подтверждения доходов/прибыли организации.

Данные условия уточняйте у банка.

7. Хочу узнать детально про справку по форме банка, дело в том, что официальная часть зарплаты составляет 10000 тысяч, по факту я получаю 35-40 тысяч, обязан ли работодатель указать фактическую сумму дохода в справке по форме банка? Спасибо.

7.1. Добрый день. Насколько я понимаю, сумма свыше 10000 рублей является неофициальной «конвертной»?
Если так, что работодатель Вам на встречу не пойдет и справку на 35-40 тыс. рублей не даст.

Дело в том, что это будет основанием для проверки со стороны надзорных органов, по подозрению в черной зарплате.

Кроме того, если оформляете кредит, то после предоставления согласия на обработку данных Банк может легко получить сведения по Вашему СНИЛС и увидит всю картину ваших отчислений, и если они будут разнится, то это только ухудшит Ваши шансы на получение кредита.

8. Хочу взять кредит в сбербанке. Там просят справку о доходах 2 НДФЛ. Официальная зарплата 6000, но по факту от 30000. Имеет ли право работодатель отказать в выдаче справки о доходах по форме банка?

8.1. Отказать не может в выдаче этой справки, но будет указана официальная зарплата.

9. Обратились с женой за ипотекой. У меня плохая КИ, поэтому решили брать на жену. Но у жены маленькая зарплата по справке 2 Ндфл. Ипотечный брокер, работающий в агенстве недвижимости предложил вариант, что если есть знакомый ИП, то составить с ним трудовой договор работы по совместительству и попросить справку по форме банка с высокой зп. Скажите законно ли это? И должен ли будет ИП платить за жену какие нибудь налоги и взносы?

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

9.1. Здравствуйте. Для начала, прежде чем брать ипотечный кредит, следует оценить свои финансовые возможности. Потому что при невыплате, могут возникнуть судебные тяжбы.
Что касается оформления трудовых отношений у ИП, то согласно действующему законодательству, как только индивидуальный предприниматель заключил гражданско-правовой или же трудовой договор с нанятым сотрудником и стал начислять ему заработную плату, он переходит из категории «работающего на себя» в категорию «работодатель», становясь налоговым агентом. При этом неважно, будет ли этот договор краткосрочным, рассчитанным на выполнение определенного вида работ, или долгосрочным. В любом случае предприниматель берёт на себя обязанность уплачивать дополнительные платежи.

Источники


  1. Чайковская, Ольга Закон и человеческое сердце / Ольга Чайковская. — М.: Московский рабочий, 2016. — 152 c.

  2. Будяну В. А., Мытарев С. А., Сумская Е. Г. Правоведение за 24 часа; Феникс — Москва, 2009. — 288 c.

  3. Решетников, В.И. Экологическое право. Курс лекций; М.: Щит-М, 2011. — 331 c.
  4. Дмитриев, О. В. Экономическая преступность и противодействие ей в условиях рыночной системы хозяйствования / О.В. Дмитриев. — М.: ЮРИСТЪ, 2005. — 400 c.
  5. Общая теория государства и права. Учебное пособие. — М.: Книжный дом, 2006. — 320 c.
Справка по форме банка проверяется налоговой
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here